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银行反洗钱调查会涉及到夫妻吗,银行调查反洗钱多久有结果:今日在线拆迁法、征收法律咨询

发布时间：
2024-08-05 18:28:46
作者：
圣运律师
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银行反洗钱调查会涉及到夫妻吗，银行反洗钱调查可能会涉及到夫妻。在反洗钱调查中，如果夫妻双方的银行账户或资金流动与被调查的经济犯罪有关联，那么调查就可能会涵盖到夫妻双方。例如，如果丈夫或妻子的账户被怀疑用于洗钱活动，或者他们的资金流动与被调查

银行反洗钱调查会涉及到夫妻吗,银行调查反洗钱多久有结果:今日在线拆迁法、征收法律咨询

一、银行反洗钱调查会涉及到夫妻吗

银行反洗钱调查可能会涉及到夫妻。在反洗钱调查中，如果夫妻双方的银行账户或资金流动与被调查的经济犯罪有关联，那么调查就可能会涵盖到夫妻双方。例如，如果丈夫或妻子的账户被怀疑用于洗钱活动，或者他们的资金流动与被调查的经济犯罪有关，那么银行及相关的执法机构就可能会对双方的账户都进行调查。

需要注意的是，涉及并不等于指控或定罪。调查只是为了查明事实，如果调查结果证明夫妻双方并未参与任何非法活动，那么他们就不会受到任何法律追究。因此，在面对银行反洗钱调查时，应积极配合并提供必要的证据以证明自身的清白。

二、哪些情况下银行会启动反洗钱调查?

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动;

2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动;

3、中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动;

4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;

5、单位和个人举报的可疑交易活动;

6、通过涉外途径获得的可疑交易活动;

7、其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

一、点评反洗钱等级划分5个等级

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。

中国人民银行及其分支机构按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。

根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5类11级。

A类分数区间：95≤AAA≤100，90≤AA﹤95，85≤A﹤90。

B类分数区间：80≤BBB﹤85，75≤BB﹤80，70≤B﹤75。

C类分数区间：65≤CCC﹤70，60≤CC﹤65，55≤C﹤60。

D类分数区间：50≤D﹤55。

E类分数区间：E﹤50。

二、私账转账20万会被监控吗

私账转账20万是会被监控。根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下3种情况将列为重点对象：1、公对公单笔转账支付或者累计200万元以上；2、私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上；3、不管谁对谁，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金交易。

三、银行调查反洗钱多久有结果

法律分析：金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：

（一）主要反洗钱内控制度修订；

（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；

（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；

（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；

（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。

法律依据：《中华人民共和国刑法》

第三条法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。

第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一) 提供资金帐户的;

(二) 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三) 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四) 跨境转移资产的;

(五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。