律师 银行流水 打款账户名称,银行流水给律师有危险吗:2024在线咨询拆迁征收法律百科
律师 银行流水 打款账户名称,银行流水给律师有危险吗
（问题简述： 题主有个执行案件，一直没有执行到，财产也没查到，是不是就没办法了？法院让我提供财产线索，我根本没办法查，听说有个调查令，我想问：
1.调查令到底能不能查个人财产线索？
2.查到取现或者转走的情况下这笔钱是不是就可以追回来？
3.对于法院未查到任何资产的情况下，有没有必要走这一步？有没有效果？
5.申请调查令需不需要提供对方的财产线索，比如卡号？
怕花了冤枉钱，跪求有经验的好心网友和律师朋友解答一下！）
这么说吧，律师调查令就是律师和法官在办理执行案件中常规的、又很有用的工具。
具体案子中，法官不可能每个案子面面俱到的去一个一个的跑，如果要调查，只能把这个任务分担到律师身上，但是，奈何律师的调查权限很有限，所以，这个律师调查令（早期叫做“委托调查函”）就诞生了。
律师拿着这个调查令去调取资料，本质上跟法官拿着调查手续去没有太大的区别，但是，奈何祖国地域广博，比如某些银行、国企、甚至部分机关，不要说调查令了，就算是法官本人去，也不一定搞得定。
总体来说，律师调查令还是很有用的，但是，实际上，在律师的调查权限上增加“律师调查令”的申请程序，实际上又导致整体案件推进速度放缓。
或者说
个案中，并不是每个律师都愿意去跑。
回归题主问题本身。
一、关于银行账号来源
1、人民银行
1.1人民银行会计科可查询被执行人的基本开户情况（含销户情况）。
1.2有外币业务的单位到人民银行外资科查询外币开户情况（含销户情况）。
（重庆亲测：需法官调取，不接受调查令）。
2、工商档案
2.1工商底档中一般都有企业银行开户情况。
2.2外资企业和私人企业有可能审计报告，可从审计报告中查阅到企业银行账户信息。
2.3验资报告中有银行账户信息。
2.4工商底档中的印章备案登记页（尤其是合同专用章）有银行账户信息。
3、税务机关
税务机关可查询企业增值税、所得税、营业税情况和账户信息。
也可通过社会软件（如企查查、天眼查等）查到发票信息。
4、电信等通讯机构
可查询企业电话费从哪个帐户交纳(适合被执行人为大型企业及其集团)。
5、水电气等机构
水、电、气等机构可查询企业缴纳水、电、气费帐户信息。
7、以采购方的身份电话谈业务，问对方将钱打到那个帐户上。
8、交易底档（合同、送货单、发票等）中一般注有被执行人的账户信息。
9、执行查控系统的《财产查询反馈汇总表》中有被执行人的账户信息（只能查尚未注销的，且不能完全覆盖）
10、曾经给被执行人转账的收款账户信息。
11、缴纳公积金账户开户信息。
12、缴纳社保账户开户信息。
13、既往裁判文书（尤其是保全类文书）。
15、企业开设的微信、支付宝账户信息。
二、关于调取银行流水的注意事项
（一）、查开户行
可通过各银行公布的客服电话查询。
（二）、区分主体
1、对私账户
一般无需前往开户行调取，前往各支行或营业网点一般均可调取（10年以上的建议首选去开户行查询）。
2、对公账户
一般需前往开户行以及开户行的上一级机构调取。
（如：开户行为某分理处，则在分理处及分理处的上一级某支行可调取）
（三）、具体方式
1、银行账户中包含的信息量极大，在调查令中需明确具体银行流水需反映的事项。
具体可包括：被执行人姓名（身份证号）及其配偶姓名（身份证号）名下在全国范围内全部账户及资产（包括但不限于存续和已销账户的基本开户资料、活期账户、定期账户、贷款账户、理财、国债、黄金、保险、其它投资产品等）、上述账户自设立至今历史交易明细（含交易对手名称及账号）、原始凭证、余额及是否存在冻结、冻结法院、时间、案号、顺位等。
万不可简单写明流水或交易明细。若只是简单的写为银行流水，可能银行提供的流水中连交易对手的名称、账号、备注/摘要内容都没有，调取流水就丧失了其应有的意义。
2、调查令抬头（被调查人）写明为某银行总行的全称即可，不要选择写具体某一分行或支行，可以有效避免因开具了A支行的调查令，但是却需要去B支行调取。
如：需调取在中国银行渝北支行或某分理处的流水。调查令的主体应写为：中国银行股份有限公司，其他银行同理。
3、已销户状态账户需要特别注意。被执行人将账户销户处理，说明该部分账户极可能是被执行人不希望我们查到的信息，这其中可能为被执行人为收取某一笔或几笔款项的专用账户，其收款转移后即做注销处理，但通过查询银行流水、销户转款凭证即可查证被执行人具体转移财产的路径。若金额与被执行金额相当，可直接以此作为被执行人涉嫌拒不执行判决、裁定罪的依据。
4、建议现场调取时随身携带各地高院或高院联合其他机关出具的关于律师调查令的规定。部分银行经办人对司法查询业务并不熟悉，其可能以内部管理规定为由拒绝查询，此时，若能当面拿出该规定，可有有效的解决问题或方便进一步沟通。
关于调查令的问题，继续再做一个汇总、补充。
拿着调查令，去银行现场调取需注意如下事项
1、提交调查令申请时，一并提交已将调查内容填写好的模板。
——就是你不能只交一个申请，你先去开一张模板出来，或者找同事要一份模板，把调查令的“成品”都给他弄好，一并交过去，办事效率顿时至少提升一半。
2、特别注意，验资报告上写的公司名称与目前公司名称是否一致，如果不一致，需要在调查令中写清楚“曾用名：***”，否则，银行可能将因为账号显示的名称与调查令不一致而拒绝。
3、调查令有手写内容的，尽量让法官在手写内容上加盖“校对”印章，实在不行，至少做到调查令没有涂抹、更改情况。
4、目前大部分银行都支持一名律师/实习律师调取，若遇到障碍，考虑从如下两点沟通解决。
（1）法院都同意通过一名律师/实习律师来调取，你没有理由拒绝；
（2）让他们先调取，留下电话，待流水调取出来后，通知过来领取时，带上另一名律师一起在银行的“查扣冻台账上补签字”。
4、随身携带U盘，针对流水较多的调查令，银行经办人往往有情绪，此时可同意不打印纸质版本，直接拷贝电子版本即可。
——这些银行流水先拿过来分析，如果有必要，再针对具体的流水去调取，他轻松，你也快乐。
5、到法院领取调查令时，一定要仔细核对名字、执业证号、账号等，千万不能出错，一旦出错，则银行那边不会处理，会“跑空路”。
6、浦发银行亲测，十分的“妖艳”，他们要求必须按照高院的那个调查令模板来——还批评说某法院的格式不对，需要注意。
不知道其他地域时如何，反正答主是去被“侮辱了”一番
8、为防止银行不配合，建议随身携带重庆高院【各地高院、银监、金融部门等】关于律师调查令实施的意见（网上可下载）
看官都看到这里了，不关注、收藏一下就可惜了，万一哪天用得上又找不到我了可咋整！
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投稿：戴和
来源：头条-律师调查令可以查银行流水吗?
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