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公司骗我是走流水需要用我的银行卡结果她们用我的银行卡洗钱金额很多该怎么办,银行卡走流水犯法么:今日在线拆迁法、征收法律咨询

发布时间：
2024-07-31 18:56:33
作者：
圣运律师
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公司骗我是走流水需要用我的银行卡结果她们用我的银行卡洗钱金额很多该怎么办，刑事犯罪需承担责任，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的量刑需考虑实际情况。案件阶段、行为性质、获利情节、上游犯罪等因素影响量刑。争取缓刑需符合条件。法律分析刑事犯罪需要承担

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一、公司骗我是走流水需要用我的银行卡结果她们用我的银行卡洗钱金额很多该怎么办

刑事犯罪需承担责任，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的量刑需考虑实际情况。案件阶段、行为性质、获利情节、上游犯罪等因素影响量刑。争取缓刑需符合条件。

法律分析

刑事犯罪需要承担刑事责任，有可能涉嫌，帮助信息网络犯罪活动罪，具体量刑要结合案件的实际情况来看，首先您案件到哪一阶段了？是什么行为？有没有获利情节？上游犯罪是什么？帮助信息网络犯罪活动罪可以争取缓刑，但是也需要符合缓刑的条件。

拓展延伸

公司骗我使用银行卡洗钱，该如何保护自己的权益？

如果您发现公司骗您使用银行卡进行洗钱，保护自己的权益至关重要。首先，立即联系银行，冻结或关闭与该银行卡相关的账户，并报告此事。其次，保存所有相关证据，包括通信记录、交易记录和任何证明您的声称的文件。第三，寻求法律援助，咨询专业律师以了解您的权益和法律救济途径。同时，向当地执法机构报案，提供所有可用信息。最后，密切监控您的银行账户和信用报告，及时发现任何异常交易或信用问题。坚决采取行动，确保您的权益得到保护，并追究公司的违法行为。

结语

在处理刑事犯罪案件时，重要的是要考虑案件的实际情况以确定具体的量刑。对于涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的案件，需要了解案件所处的阶段、行为性质、是否有获利情节以及上游犯罪等因素。如果符合条件，可以争取缓刑。对于公司骗取使用银行卡进行洗钱的情况，保护个人权益至关重要。立即联系银行冻结或关闭相关账户，并报案。保存所有相关证据并寻求法律援助，确保权益得到保护并追究公司的违法行为。同时，密切监控银行账户和信用报告，及时发现异常交易或信用问题。

法律依据

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第九条恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。

检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。

发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。

二、办银行卡给别人走流水违法吗

法律分析：

如果当事人知道情况依然办理银行卡走流水的，涉及洗钱罪的，属于帮助他人进行违法犯罪活动，应当承担相应的刑事责任。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

三、银行卡走流水犯法么

法律分析：不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。